شهدت السوق العقارية في المملكة العربية السعودية تطورًا كبيرًا خلال السنوات الأخيرة، وذلك بفضل النمو الاقتصادي المستمر والإصلاحات التي تشهدها البلاد وفق رؤية 2030. ومن بين الأدوات الاستثمارية التي لاقت رواجًا كبيرًا هي الصناديق العقارية المتداولة (REITs)، التي تتيح للمستثمرين فرصة الاستثمار في العقارات بطريقة ميسرة ومرنة. في هذا المقال، سنسلط الضوء على أفضل الصناديق العقارية في السعودية، وأهم ما يميزها.
ما هي الصناديق العقارية
- الصناديق العقارية، وتحديدًا صناديق الاستثمار العقاري المتداولة (REITs)، هي أدوات استثمارية تهدف إلى تمكين المستثمرين من الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء العقارات فعليًا. تعمل هذه الصناديق على شراء وتطوير وإدارة العقارات وتوزيع الأرباح الناتجة على المستثمرين.
- تتميز هذه الصناديق بكونها متاحة للتداول في السوق المالية، مما يجعلها خيارًا مميزًا للمستثمرين الأفراد الراغبين في تنويع محفظتهم الاستثمارية.
أفضل صناديق الاستثمار العقارية في السعودية
1. صندوق جدوى ريت السعودية
يعتبر من الصناديق الرائدة في السوق السعودي، ويتميز بتنوع استثماراته العقارية. يركز الصندوق على الاستثمار في العقارات التجارية والسكنية في مناطق مختلفة من المملكة.
أبرز مميزاته:
- توزيعات أرباح ثابتة.
- استثمارات في عقارات ذات عوائد جيدة.
- إدارة احترافية من قبل شركة جدوى للاستثمار.
- عدد العقارات: 9 عقارات.
- سعر الوحدة (ريال): 15.00.
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 13.50.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 14.20.
- إجمالي التوزيعات النقدية (ريال): 0.90 للسنة.
- التوزيع النقدي: 6%.
- الربح الموزع إلى السعر: 6%.
2. صندوق الرياض ريت
يدار بواسطة شركة الرياض المالية، وهو واحد من أكثر الصناديق تداولًا في السوق السعودي.
أهم خصائصه:
- استثمارات في عقارات متنوعة تشمل المكاتب والفنادق والمجمعات التجارية.
- انتشار جغرافي واسع يشمل الرياض وجدة والمنطقة الشرقية.
- تحقيق أرباح دورية منتظمة.
بيانات الصندوق:
- عدد العقارات: 20 عقارًا.
- سعر الوحدة (ريال): 12.50.
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 11.80.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 12.10.
- إجمالي التوزيعات النقدية (ريال): 0.75 للسنة.
- التوزيع النقدي: 6%.
- الربح الموزع إلى السعر: 6%.
3. صندوق الأهلي ريت 1
يتميز الصندوق باستثماراته في العقارات التجارية والإدارية، ويركز على تحقيق عوائد مستقرة للمستثمرين.
مميزاته:
- إدارة متميزة من قبل البنك الأهلي السعودي.
- توزيع أرباح دوري للمستثمرين.
- استثمارات في مواقع استراتيجية داخل المملكة.
بيانات الصندوق:
- عدد العقارات: 5 عقارات.
- سعر الوحدة (ريال): 10.20.
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.50.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.00.
- إجمالي التوزيعات النقدية (ريال): 0.65 للسنة.
- التوزيع النقدي: 6.5%.
- الربح الموزع إلى السعر: 6.4%.
4. صندوق الجزيرة ريت
يستهدف الاستثمار في العقارات الصناعية والتجارية، وهو من الصناديق الصغيرة نسبيًا ولكنه يتمتع بأداء جيد.
أهم مميزاته:
- تركيز على العقارات الصناعية التي تتميز باستقرار الطلب.
- توزيع أرباح منتظم.
- استراتيجيات استثمارية تركز على تحقيق قيمة مضافة للمستثمرين.
- عدد العقارات: 4 عقارات.
- سعر الوحدة (ريال): 9.80.
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.90.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 9.30.
- إجمالي التوزيعات النقدية (ريال): 0.50 للسنة.
- التوزيع النقدي: 5.1%.
- الربح الموزع إلى السعر: 5%.
5. صندوق سدكو كابيتال ريت
يدار بواسطة شركة سدكو كابيتال، وهو من الصناديق التي تجمع بين الاستثمار في العقارات التجارية والسكنية.
أبرز نقاط القوة:
- استثمارات في عقارات متنوعة داخل المملكة.
- تركيز على العقارات ذات العوائد المرتفعة.
- توزيع أرباح تنافسي.
- عدد العقارات: 7 عقارات.
- سعر الوحدة (ريال): 11.00.
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 10.50.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.80.
- إجمالي التوزيعات النقدية (ريال): 0.70 للسنة.
- التوزيع النقدي: 6.4%.
- الربح الموزع إلى السعر: 6.3%.
6. صندوق الراجحي ريت
أهم مميزاته:
- محفظة متنوعة: يستثمر في العقارات السكنية والتجارية والصناعية.
- عائدات مستقرة: يُعرف بتوزيعات أرباح منتظمة ومجزية.
- إدارة محترفة: يديره خبراء في إدارة العقارات.
- يضم الصندوق حاليًا 18 عقارًا متنوعًا في مختلف القطاعات.
- يبلغ سعر الوحدة في السوق حوالي 10.4 ريال (قد يختلف حسب السوق).
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة تُقدر بحوالي 9.52 ريال.
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة حوالي 11.34 ريال.
- وزع الصندوق أرباحًا نقدية بقيمة إجمالية تُقدر بـ 71.5 مليون ريال سعودي خلال العام الماضي.
- يتميز الصندوق بتوزيع نقدي 0.33 ريال للوحدة (ربع سنوي).
- الربح الموزع إلى السعر يُقدر بنسبة 3.17% (يختلف حسب التغير في سعر السوق).
أهمية الصناديق العقارية في السعودية
تلعب الصناديق العقارية دورًا محوريًا في تعزيز نمو القطاع العقاري في المملكة، وذلك من خلال:
- إتاحة الفرصة للمستثمرين الأفراد: يمكن للمستثمرين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة الدخول في السوق العقارية.
- تنويع المحفظة الاستثمارية: تتيح الصناديق العقارية تنويع الاستثمارات بما يقلل من المخاطر.
- تحقيق دخل منتظم: توفر هذه الصناديق عوائد منتظمة من خلال توزيع الأرباح.
كيف تختار الصندوق العقاري الأنسب لك؟
- نوع العقارات: اختر صندوقًا يستثمر في العقارات التي تناسب أهدافك.
- الأداء السابق: تحقق من العوائد السابقة واستقرار الصندوق.
- التوزيعات الربحية: قارن بين نسب التوزيع الربحي للصناديق.
- فريق الإدارة: اختر صندوقًا يديره فريق ذو خبرة ومصداقية.
- مدة الاستثمار: تأكد من أن مدة الاستثمار تتناسب مع خططك المالية.
تعتبر الصناديق العقارية السعودية خيارًا استثماريًا ممتازًا للراغبين في الاستفادة من نمو القطاع العقاري دون الحاجة إلى شراء العقارات بشكل مباشر. تتميز هذه الصناديق بالتنوع وسهولة التداول، إلى جانب العوائد المنتظمة. إذا كنت تخطط للاستثمار في العقارات، فإن البدء من خلال هذه الصناديق قد يكون خيارًا ذكيًا لتحقيق أهدافك المالية.
اترك تعليقك